Российским банкам рекомендовано избегать операций с Беларусью и Казахстаном

Москва. 15 августа. Kazakhstan Today - Российским банкам рекомендовано избегать операций с Беларусью и Казахстаном, передает Kazakhstan Today.

Вчера в "Вестнике Банка России" было опубликовано письмо ЦБ с новыми рекомендациями российским банкам по борьбе с фиктивным белорусским и казахстанским импортом, сообщается в сегодняшнем номере газеты "Коммерсантъ".

В письме указаны и причины появления документа: продолжают выявляться случаи, когда российскими резидентами - клиентами российских банков средства за поставку товаров в Россию с территории Беларуси и Казахстана переводятся на счета, открытые в банках, расположенных в других юрисдикциях, говорится в сообщении.

Такие операции "не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели", напоминает банкам ЦБ. В связи с этим российским банкам "необходимо" применять пункт 11 статьи 7 антиотмывочного закона. Новая редакция этого пункта, действующая около месяца, дает банкам право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций даже в случаях, когда клиент представил документы по ним, указано в статье.

Хотя очередное антиотмывочное письмо ЦБ традиционно носит рекомендательный характер, его риторика значительно жестче, чем раньше, указывают эксперты. "По сути, это прямой запрет на подобные операции, его игнорирование чревато санкциями со стороны регулятора", - отмечает руководитель службы внутреннего контроля банка из топ-200.

Такая позиция регулятора делает для банков рискованным и проведение вполне реальных сложноструктурированных сделок, механизм расчетов которых не предусматривает прямого движения средств от одной стороны к другой, но и не сопряженных с выводом капитала, предупреждает юрист PwC Legal Дмитрий Чиркин.

"В такой ситуации банку придется принимать решение на свой страх и риск", - заключает он.

При столь жестком подходе со стороны регулятора к сомнительным операциям, банкам будет проще отказаться от них, чем рисковать лицензией, отмечают собеседники "Ъ". Ряд экспертов считает, что новые меры могут сократить объем таких операций даже у тех игроков, для которых их проведение является значимым бизнесом.

Однако многие банкиры считают принимаемые ЦБ меры чрезмерным давлением на банки.

"Как и раньше, дыры в таможенном законодательстве пытаются закрыть усилением надзора за банками. Искоренить незаконный бизнес можно, только если сделать его экономически невыгодным, поэтому депутатам стоит подумать над новеллами Таможенного кодекса, а не использовать надзор ЦБ в качестве инструмента решения проблем", - говорит вице-президент некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" Александр Наумов.

Более того, по мнению экспертов, отсутствие результата от ранее принятых мер по противодействию оттоку через Таможенный союз свидетельствует о том, что сама проблема глобальнее, чем инструменты для ее решения, которые пока больше способствуют усилению давления на банки, чем сохранению капитала в стране.

"Нельзя однозначно утверждать, что средства, которые выводятся из страны, имеют обязательно преступное происхождение, это может быть и капитал, за сохранность которого его владелец испытывает определенные опасения. В таком случае, возможно, было бы нелишним обратить внимание на инвестиционный климат и наличие реальных возможностей оставлять деньги в России", - отмечает один из собеседников "Ъ".

При использовании информации гиперссылка на информационное агентство Kazakhstan Today обязательна. Авторские права на материалы агентства.